Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo

Descripción

1. INTRODUCCIÓN
   • Ley 10/2010
   • Concepto de delito de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo
   • Bienes procedentes del blanqueo de capitales
   • Países terceros equivalentes y países no cooperantes
   • Técnicas de lavado de dinero: introducción
   • Técnicas de lavado de dinero: tipos y sectores
2. ANÁLISIS DEL RIESGO (I): RIESGO GEOGRÁFICO
   • Introducción
   • Estándares internacionales
   • Países que no cuenten con sistemas adecuados de prevención del blanqueo de capitales y/o de la financiación del terrorismo
   • Países sujetos a sanciones, embargos o medidas análogas
   • Países que presenten niveles significativos de corrupción u otras actividades criminales
   • Países que faciliten financiación o apoyo a actividades terroristas
   • Países que tienen la consideración de paraísos fiscales
   • Países que presentan un sector financiero extraterritorial significativo (centros “off-shore”)
3. ANÁLISIS DEL RIESGO (II): SECTORES
   • Introducción
   • Servicios de inversión
   • Entidades de pago, cambio de moneda o actividades de giro o transferencia
   • Casinos de juego
   • Entidades de crédito
   • Promoción inmobiliaria, agencia, comisión o intermediación en la compraventa de inmuebles
   • Joyería, piedras y metales preciosos, arte y antigüedades
   • Profesionales: notarios, registradores, abogados, auditores y otros profesionales
   • Entidades aseguradoras y corredores de seguros
4. MEDIDAS DE DILIGENCIA DEBIDA
   • Objeto, definiciones y ámbito de aplicación
   • Introducción a las medidas de diligencia debida
   • Medidas normales de diligencia debida
   • Identificación formal
   • Identificación y comprobación del titular real de la operación (Art.9 RD 304/2014) y propósito e índole de la relación de negocios
   • Seguimiento continuo de la relación de negocios
   • Medidas simplificadas de diligencia
   • Medidas reforzadas de diligencia debida
5. OBLIGACIONES DE INFORMACIÓN
   • Comunicaciones con el SEPBLAC
   • Examen especial
   • Comunicación por indicio
   • Comunicación sistemática
   • Colaboración con la comisión de prevención del blanqueo de capitales
   • Sujetos no obligados a determinados deberes de comunicación y colaboración: abogados
   • Comunicación con el SEPBLAC y responsabilidad contractual
   • Prohibición de revelación
   • Intercambio de información
   • Conservación de documentos
6. CONTROL INTERNO
   • Medidas de control interno: Introducción
   • Designación de un representante ante el servicio ejecutivo de la comisión
   • Creación de un órgano de control interno y comunicación o unidad de control interno
   • Políticas y procedimientos que la empresa va a adoptar en materia de prevención de blanqueo de capitales
   • Las políticas y procedimientos serán comunicados a las sucursales y filiales con participación mayoritaria situadas en terceros países
   • Manual de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
   • Órganos Centralizados de Prevención
   • Otros aspectos relacionados con el Control interno
7. CONTROL EXTERNO
   • Introducción
   • Examen externo
8. INFRACCIONES Y SANCIONES
   • Clases de infracciones y sus correspondientes sanciones. Infracciones muy graves
   • Infracciones graves y sanciones correspondientes
   • Infracciones leves y sanciones correspondientes
   • Graduación de las sanciones
   • Responsabilidad de administradores, directivos y personas jurídicas